比特币监管趋严 部分平台拟设离岸账户

每经编辑 每经记者 邓莉苹 发自深圳    

每经记者 邓莉苹 发自深圳

在多国政府相继警示比特币风险之后，相关的金融机构也开始有所动作。

据《华尔街日报》近日报道，由于比特币存在洗钱等非法业务风险，并且政府已经给出了强烈的监管信号，美国各大银行纷纷避免为比特币业务提供服务。富国银行对比特币业务进行严格审查，摩根大通干脆拒绝进行此类业务。

此前，中国央行已经发文，明确要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务，而国内也有多家比特币交易平台已暂停了第三方支付的充值通道。最新的信息显示，一部分平台开始采用公司对公账户转账的方式充值，也有平台正在寻求海外银行开设离岸账户予以应对。

美国部分银行回避比特币

据《华尔街日报》近日报道，银行管理层表示，由于担心违背反洗钱法或与其他违法活动相关，银行不敢处理虚拟货币业务。

虽然美国政府并未对比特币进行定性，但此前美国财政部曾警告比特币存在洗钱风险，提出比特币业务应作为货币转移业务受到政府监管，并致信各经营比特币业务的公司，要求他们主动提供相关业务信息，在政府注册。

除美国以外，最近一个多月以来，已有多个国家对比特币进行了定性或者表态。

中国央行在12月5日发布了《关于防范比特币风险的通知》，对比特币进行了严格的规定。

法国央行也警示，比特币的价格本质上是波动的，使用者可能发现难以将其转换成真实货币。此外，比特币提供给使用者的匿名便利也构成风险，因为它们可能被用来洗钱并资助恐怖主义。

此后，包括欧盟银行业监管当局、韩国金融监管机构也都相继发声警示比特币。

在各国政府不断警示风险的情况下，比特币的价格近期也连续下挫。根据比特币中国的报价显示，中国市场上比特币的价格从12月初的7000元人民币，暴跌至昨日（12月24日）3700元左右。

火币网联合创始人杜均对《每日经济新闻》记者表示，虽然各国政府都在警示比特币风险，但是这些发言并没有否定比特币，比如在中国央行的通知中，认为比特币是一种虚拟商品。各国政府的警示更多的是让现在的投资者回归理性。

国内平台应对方式各异

在国内第三方支付暂停与比特币交易平台的合作以后，一些交易平台的充值一度停止充值，也有一些交易平台采用了最原始的方法。

此前，一位比特币交易平台的创始人告诉《每日经济新闻》记者，在停止和第三方支付平台的合作以后，他们只能让用户将资金打到公司账户，然后由公司对客户的账户等各种信息核对之后再进行充值。

据《每日经济新闻》记者了解，目前，采用这种方法充值的交易平台并不止一家，比如中国比特币也在12月24日公告称，“今日转账充值允许使用公司对公账户了”。而火币网也表示，由于第三方充值服务的暂停，故使用了人工确认充值和提现服务。

中国比特币在发布的公告中称，此前五部委文件明确说明个人在自担风险的情况下，可以买卖比特币，所以用个人银行卡转账，完全符合文件通知，因为用个人银行卡转账收款买卖比特币是一种民间行为，原则上跟现金交易无异，但个人账户可查性更高；在线充值方式，就是金融系统支持的金融事务，与文件精神违背。

不过，也有比特币平台对此的应对措施有所不同。《每日经济新闻》记者注意到，OKCoin近日在自己的网站上表示，其咨询了央行人士和多名律师，往个人卡大量汇款是明确的违法行为。另外，目前OKCoin的海外公司已经完成注册，正在寻找海外银行开设离岸账户，并以最快的速度做好所有工作。